Публикация 05.05.24 | Прочтений публикации 708

Российские банки блокируют переводы физических лиц, если у них возникают подозрения в нелегальности транзакций, утверждают в Роскачестве. Специалисты организации назвали главные причины заморозки таких операций. «Лента.ру» ознакомилась с выводами специалистов.

С 2024 года финансовые организации должны замораживать сомнительные операции и уточнять у клиента, добровольно ли он ее совершает, отмечают эксперты.

«Банки обязаны принимать меры для защиты своих клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных, подделка документов и так далее. Заблокированные переводы могут быть результатом работы автоматических систем обнаружения подозрительной активности или ручной проверки операций, которые вызывают сомнения», — сообщили в Роскачестве.

Роскачество: "Банки должны соблюдать антимонопольное законодательство, запрещающее незаконную передачу средств, связанных с незаконными операциями, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и торговля наркотиками".

В некоторых случаях, когда операция выглядит подозрительно, банки обязаны ее заблокировать. Так финансовая организация может избежать юридических и репутационных последствий.

Некоторые блокировки переводов могут быть связаны с антимонопольными ограничениями. Если клиент не предоставил достаточно информации для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока не получит нужную информацию. Также ограничения могут быть связаны с санкциями, когда перевод определенным странам или организациям может быть связан с терроризмом и нарушением прав человека.

«Если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно и, следовательно, блокировать их», — добавили в Роскачестве.

Как отмечает руководитель Центра финансовой экспертизы Роскачества Ольга Вяльшина, такие ситуации, как правило, возникают, если банк заподозрил, что клиент нарушает законодательство.

Ольга Вяльшина, руководитель Центра финансовой экспертизы Роскачества: "Финансовые организации зачастую перестраховываются, поскольку ответственность за несоблюдение законодательства весьма серьезная, вплоть до лишения лицензии. Блокировку перевода всегда можно оспорить: обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения".

Источник: lenta